Odessa Daily Мнения
Валерий Яковенко: Я стал жертвой мошенников
Odessa Daily
24 октября 2018 в 19:00Я стал жертвой мошенников. И таких как я по данным СБУ больше 1000 человек. Более того, так попасть может каждый. Этим стоит поделиться…

Интернет-сайт Moneyveo.UA выдал кредит третьим лицам, которые оформили договор на мое имя. Об этом я узнал случайно, открыв похожее на рекламное письмо месячной давности.
Договор открыт по документам, размещенным на сайте Prozorro. Таких как я –много. Большинство потерпевших – предприниматели, которые работают на платформе государственных закупок, руководители фирм и ответственные лица, которые обязаны размещать сканы своих паспортов в открытом доступе
Сейчас я получил уведомление о задолженности перед компанией и требование ее погасить, естественно об этом я слышу впервые. Сумма по украинским меркам достаточно крупная, 9300 гривен, особенно если учесть что среди пострадавших- лица из регионов, ветераны АТО. Но цимес в том, что задолженность растет в геометрической прогрессии, и, если это было 9тысяч в прошлом месяце, то в этом – это уже больше 12 тысяч гривен, и т.д.
Как работает схема: Кто-то, по всей видимости, из сотрудников манивео, в открытом доступе берет персональные данные украинцев. Далее, с данными документами оформляется заявка на получение кредита онлайн и важный момент, в качестве получателя указывается кредитная карта абсолютно левого человека. Сверка соответствия имени в документах и владельца на карте не выполняется. Сумма берется небольшая, пара тысяч гривен, но уже через несколько месяцев она увеличивается в 2-3 раза, за счет драконовских процентов кешевого кредита.
Сумма растет с каждым месяцев и в определенный момент начинает быть абсурдной.
Но это не самое плохое. Мы живем в современном мире, когда каждый должен пользоваться классическими финансовыми инструментами. Рассрочка, депозиты, оплата частями, сберегательные счета и овердрафты - это те инструменты которыми пользуется как бизнес так и физики каждый день. И какого же было мое удивление, когда я обнаружил, что 2 льготных овердрафта по моим картам, общей круглой суммой просто испарились. То есть вся кредитная история накопленная моей зарплаты, миллионов гривен уплаченных налогов канули в лету, как будто ее и не было…
Это жесть… И важно это влияет не только на возможность взять в ипотеку квартиру или авто в лизинг, вы стиральную машину никогда не сможете купить, с таким приятным бонусом и историей от манивео. Более того, кредитная история – штука международная, и история руководителя легко может быть передана юридическим лицам, которые он контролирует.
Пока писал заявление в полицию – услышал что я не первый такой, полез в интернет, и, оказывается, существуют целые группы и сообщества, от десятков до целых 250 человек, которые попали от финансового мошенничества такой-себе нефинансовой компании.
Кто же регулятор? Вроде бы Національний банк України, но оказывается законодательное поле не совершенно и контроля микрофинансовго сектора практически нет, хоть и есть огромное желание. Об этом можно увидеть в постах Катерина Венжик
Рожкова Екатерина– как такое вообще возможно? Как можно заключить кредитный договор от имени третьего лица без его присутствия и без единой подписи?
Ответственность – это вопрос, и по тем выигранным делам, что уже есть, фиктивные кредитные договора аннулируются, задолженность списывается. Но что делать, когда ответственность не заканчивается кредитным договорам? Это испорченная репутация, недополученная прибыль, сорванные контракты и сделки, это удручающее настроение и моральный ущерб. Как это оценить? Завтра буду говорить с адвокатом.
Павел Харламов, это похоже глобальная штука, и я даже не понимаю как это могли пройти мимо меня, когда у мошенников СБУ выносили сервера из офиса неделю назад. Давай подготовим материал?
Каждому рекомендую проверить свою кредитную историю в УБКИ, там могут быть сюрпризы, ведь таких сайтов, которые могут мошенничать с вашими документами далеко не один…
Источник: www.facebook.com
Odessa Daily